В Китае предложили схему преследования за отмывание денег через криптовалюту

• Официальная газета высшего прокурорского органа Китая опубликовала статью со схемой уголовного преследования за отмывание денег через криптовалюту.
• Авторы выявили «тройную дилемму»: сложность квалификации преступления, получения доказательств и возврата активов.

В официальной газете высшего прокурорского органа Китая опубликована статья, в которой изложена систематическая схема уголовного преследования за отмывание денег с использованием виртуальных валют.

В статье отмечается, что техническая логика виртуальных валют — децентрализация, анонимность и трансграничный оборот — в определенной мере не согласуется с действующей правовой базой, из-за чего возникает «тройная дилемма»: квалификация преступления, получение доказательств и возврат похищенных средств.

Журналисты Decrypt пояснили, что сама статья не имеет юридической силы, но она позволяет понять, как мыслит китайская прокуратура.

Проблема квалификации и как ее решить

Согласно действующему Уголовному кодексу Китая, статья об отмывании денег ограничивается 7 категориями преступлений. Из-за этого большинство случаев, когда деньги отмывают через криптовалюты, приходится списывать на обычное «сокрытие доходов» (статья 312 УК). Эта статья превратилась в такую, куда сваливают все подряд, потому что полноценно осудить за отмывание просто не получается.

Чтобы исправить это, авторы предлагают простое правило: расследовать два преступления параллельно. То есть, когда ловят любого преступника, следователи должны автоматически проверять, не отмывал ли он деньги. На стадии следствия станет обязательным специальный отчет о том, куда и как двигалась криптовалюта. Кроме того, преступников начнут судить отдельно за само преступление (например, взятку или кражу) и отдельно — за попытку самостоятельно «отбелить» эти деньги через интернет.

Доказательная база: миксеры и приватные монеты как признак умысла

Анонимность и трансграничный характер криптовалют создают «тройную проблему» доказывания: сложность изъятия, верификации и доказывания, говорится в сообщении. Злоумышленники используют миксеры, приватные монеты и децентрализованные биржи для многоуровневого дробления и кроссчейн-переводов, выстраивая сложные преступные сети в нескольких юрисдикциях.

Для решения этих трудностей предлагают значительно упростить правила игры для следствия и судов.

Прежде всего предлагается «верить самому блокчейну на слово»: если перевод можно отследить в открытой сети и его цифровой код не менялся, суд должен автоматически признавать такую транзакцию подлинной, а любые сомнения придется доказывать уже оппонентам. Кроме того, детальные отчеты и схемы движения криптовалют от профессиональных аналитических компаний должны получить официальный статус и приравниваться в суде к заключениям сертифицированных экспертов.

Также предлагается существенно облегчить доказывание вины. Если человек заметал следы через программы-миксеры, подозрительно дешево распродавал монеты или крутил миллионы через анонимные кошельки и не может объяснить, откуда они взялись, суд сразу будет считать это отмыванием грязных денег. В таком случае правоохранителям не придется искать каждую копейку — именно подозреваемому придется доказывать суду, что его активы законны.

Возврат активов и международное сотрудничество

С возвратом изъятых криптоактивов в бюджет государства сейчас полный беспорядок, и авторы видят здесь три главные проблемы:

• замкнутый круг: поскольку криптовалюта в стране официально запрещена, правоохранители после ее изъятия просто не могут легально обменять ее на обычные деньги;
• никаких инструкций: нет четких правил, где безопасно хранить пароли (приватные ключи) от кошельков, как считать стоимость монет и как их вообще продавать;
• границы и разные законы: поскольку в каждой стране к криптовалюте относятся по-разному, арестовать или забрать выведенные за границу активы чрезвычайно сложно.

Чтобы это решить, предлагают создать платформу централизованного хранения. Там конфискованные монеты будут храниться под надежным надзором, а продавать их будут через специальные аукционы или договоры. Оценивать стоимость криптоактивов будет специальная комиссия, которая будет следить за реальными курсами на мировых биржах прямо в момент продажи.

А чтобы легче было ловить преступников за границей, страны должны подписать новые криптосоглашения и запустить «судебный блокчейн» — общую цифровую систему. Через нее правоохранители из разных уголков мира смогут мгновенно делиться информацией о подозрительных кошельках и в один клик подтверждать решения о замораживании грязных денег.

Напомним, в феврале 2026 года Китай подтвердил запрет на криптоактивы и ужесточил правила для RWA и стейблкоинов.

Источник