Контроль за биткоинами в Европе усилят на фоне борьбы с финансированием терроризма

Европейский союз планирует ужесточить контроль за биткоинами в Европе и внимательнее следить за другими криптовалютами, чтобы перекрыть возможные каналы финансирования террористических организаций. По данным Reuters, к таким шагам власти ЕС подтолкнули трагические события во Франции.

В ЕС криптовалюты уже рассматриваются как часть современной системы расчетов наряду с традиционными платежными средствами. За контроль отвечают национальные финансовые регуляторы и общеевропейские надзорные институты, включая Европейский центральный банк: они оценивают риски, следят за правилами для участников рынка и обсуждают механизмы лицензирования, идентификации клиентов и мониторинга подозрительных операций.

Что хотят взять под более жесткий надзор

Главы полицейских ведомств стран ЕС обсудили, как усилить контроль за небанковскими способами оплаты. Под более жесткий надзор предлагают взять:

• Криптовалюты
• Операции с предоплаченными картами
• Драгоценные металлы, включая золото
• Анонимные электронные платежи

Регуляторов беспокоит, что деньги могут проходить через такие каналы быстрее и менее прозрачно, чем через обычную банковскую транзакцию. Для Европы это вопрос не только безопасности, но и доверия к финансовой системе, где валюта, евро и цифровые активы все чаще соприкасаются в одной платежной среде.

Почему власти обратили внимание на криптовалюты

В недавнем докладе британского казначейства о финансовых инструментах, которые могут использоваться в нелегальных схемах, отмечалось: риски, связанные с криптовалютами, пока оцениваются как невысокие. При этом ведомство ожидает, что число незаконных операций с биткоинами в ближайшее время может вырасти.

Биткоин и другая криптовалюта привлекают внимание властей именно потому, что этот финансовый инструмент остается сложным для контроля. Для одних пользователей это способ расчетов, для других — инвестиции, но для правоохранителей важнее вопрос прозрачности движения средств.

Контекст для крипторынка ЕС

Криптовалюты в Европейском союзе технически приравнены к традиционным средствам финансовых платежей. Однако власти ЕС по-прежнему осторожно относятся к потенциалу таких инструментов и не считают рынок до конца понятным. В этой логике укладываются и дальнейшие дискуссии о регулировании, включая MiCA, лицензии для участников рынка и роль надзорных институтов, среди которых Европейский центральный банк.

Для крупных стран ЕС, включая Германию, вопрос контроля особенно чувствителен: цифровые активы уже стали частью финансовой повестки, но правила их использования должны учитывать риски отмывания денег и финансирования запрещенных структур. Похожими проблемами занимаются и за пределами Европы, в том числе Соединенные Штаты Америки.

Ранее силовики Украины провели обыск в квартире основателя Bitcoin Foundation Ukraine. В России, как сообщалось ранее, за операции с биткоинами может грозить до 4 лет лишения свободы.

Источник