Санкции Британии против HTX и A7: пошаговый гайд для комплаенс-команд по требованиям OFSI

После введения Великобританией масштабных санкционных ограничений против крупной криптобиржи $HTX и инфраструктуры A7 многие финансовые компании столкнулись с трудностями. Специалистам сложно применять новые правила на практике. GetBlock AML Research публикует дорожную карту для комплаенс-команд, которая поможет наладить эффективную работу финансового контроля в новых условиях.

Главное:

• Министерство иностранных дел Великобритании (FCDO) включило $HTX и еще 17 организаций и физических лиц в санкционный список. Это первый случай, когда под британские санкции попала криптовалютная биржа такого масштаба.
• Компании, работающие под британской юрисдикцией, обязаны немедленно прекратить любые операции с попавшими под санкции структурами, заморозить связанные с ними активы и уведомить об этом Управление по реализации финансовых санкций Великобритании (OFSI).
• Регуляторы ожидают, что компании проведут ретроспективную проверку своей клиентской базы и прошлых операций. Клиентов рекомендуется разделить на группы по уровню риска и применять единый подход к анализу операций, связанных с возможным обходом санкций.
• Рекомендации OFSI по анализу транзакций на расстоянии трех–пяти промежуточных звеньев следует рассматривать как минимальное требование. Помимо количества промежуточных переводов, необходимо учитывать частоту и характер косвенных связей.
• Операции, проведенные до введения санкций, не всегда требуют уведомления OFSI, однако могут стать основанием для подачи отчета о подозрительной активности в Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании (NCA), если будут выявлены признаки обхода санкций.

Санкции FCDO против $HTX и A7: 18 организаций и $1,5 млрд оборота

Министерство иностранных дел, по делам Содружества и международного развития Великобритании (FCDO) включило в санкционный список 18 компаний и физических лиц в рамках кампании, направленной против криптовалютных сетей, которые, по мнению британских властей, использовались для обхода санкций, введенных против России.

Наибольшее внимание привлекла криптовалютная биржа $HTX, ранее известная как Huobi. Это одна из крупнейших криптобирж мира, входящая в число ведущих торговых площадок отрасли. Масштаб ее деятельности и тесные связи с многочисленными сервисами криптовалютной экосистемы сделали ее ключевым объектом обсуждения после объявления санкций.

Британские власти утверждают, что через $HTX было проведено около $1,5 млрд для структур, связанных с российскими государственными интересами.

Что касается сети A7, то, по версии британских властей, она приняла около $838 млн после ликвидации криптобиржи Garantex в марте 2025 года. Под санкции также попали четыре физических лица, включая сооснователя Garantex Сергея Менделеева.

Чем опасна сеть A7: связи с Иланом Шором, ПСБ и наследие Garantex

A7 представляет собой централизованно координируемую инфраструктуру, которую западные власти считают инструментом обхода санкций. Особую известность сеть получила после начала полномасштабного конфликта между Россией и Украиной в 2022 году.

Одна из ключевых компаний сети — A7 LLC — принадлежит молдавскому бизнесмену Илану Шору и банку ПСБ, который уже находится под международными санкциями и считается одним из финансовых институтов, обслуживающих российский военно-промышленный сектор.

По данным британских властей, структура использовалась для финансирования закупок военного назначения, проведения операций с доходами от продажи нефти, а также для перераспределения финансовых потоков после закрытия Garantex.

Сеть A7 не представляет собой единую платформу. Она функционирует через множество взаимосвязанных компаний и сервисов, которые используются для перемещения средств между различными участниками.

Rapira и ABCEX: преемники Garantex внутри сети A7

• Rapira — платежный сервис, зарегистрированный в Грузии и имеющий обменный офис в Москве. По данным расследований, через него проходили сотни миллионов долларов наряду с другими участниками сети A7.
• ABCEX — криптовалютная биржа, работающая в России через юридическое лицо, зарегистрированное в Грузии. После закрытия Garantex она стала одним из ключевых элементов новой инфраструктуры криптовалютных расчетов. Многие специалисты еще до введения санкций рассматривали ABCEX и Rapira как вероятных преемников Garantex.

Важно отметить, что риски возникают даже у компаний, которые не проводят операции непосредственно в блокчейне. Санкционный пакет прямо запрещает предоставление банковских корреспондентских услуг и услуг по обработке платежей в пользу указанных организаций независимо от того, используются ли традиционные деньги или криптовалюты.

Три первоочередные задачи для комплаенс-команд после санкций против $HTX

Для организаций, обязанных соблюдать санкционное законодательство Великобритании, выделяют три первоочередные задачи.

Шаг 1: блокировка операций с $HTX, A7 и связанными адресами

Системы проверки криптовалютных адресов и мониторинга транзакций должны немедленно блокировать любые переводы в адрес организаций из санкционного списка или от них.

Компании, которые уже используют механизмы контроля владельцев активов, анализа контрагентов и выявления косвенных связей, как правило, способны автоматически выявлять большинство подобных рисков после даты введения санкций.

Кроме прямых переводов, новый пакет ограничений запрещает предоставление корреспондентских отношений и обработку платежей для указанных организаций.

Шаг 2: заморозка активов по требованиям британского законодательства

Любые средства, принадлежащие лицам и организациям из санкционного списка, должны быть немедленно заморожены в соответствии с требованиями британского законодательства. Это касается как криптовалютных активов, так и традиционных денежных средств.

Шаг 3: отчетность перед OFSI и NCA

Компании обязаны сообщать OFSI обо всех замороженных активах. Если в ходе последующего анализа будут обнаружены подозрительные операции, может возникнуть обязанность направить дополнительное сообщение о подозрительной активности в Национальное агентство по борьбе с преступностью.

Даже организации, не осуществляющие собственных блокчейн-транзакций, остаются подвержены рискам. Это касается банков, работающих с поставщиками криптовалютных услуг, разработчиков некастодиальных кошельков и различных финансовых посредников.

Ретроспективная проверка клиентской базы: как искать связи с $HTX и A7

Британские регуляторы ожидают, что компании проведут анализ прошлых операций и установят, существовали ли значимые связи клиентов с организациями, попавшими под санкции до даты их введения. Вместо хаотичного рассмотрения отдельных случаев рекомендуется применять структурированный подход.

Этап 1: оценка масштаба связей с подсанкционными структурами

Необходимо выявить все возможные точки соприкосновения с подсанкционными структурами. Это могут быть транзакции, клиенты, напрямую связанные с санкционными лицами, технологические интеграции, совместные проекты или участие в одних и тех же финансовых сетях.

Этап 2: разделение клиентов на группы риска

Не каждый клиент, который когда-либо взаимодействовал с $HTX, требует глубокого расследования. Клиентов рекомендуется группировать по объему операций, частоте транзакций, размеру переводов и характеристикам контрагентов.

Небольшие редкие операции розничных пользователей представляют один уровень риска, тогда как крупные институциональные переводы с признаками обхода санкций — совершенно другой.

Этап 3: единая методика проверки KYC и контрагентов

Для клиентов из групп повышенного риска следует применять одинаковый набор проверок. Он должен включать идентификацию клиента (KYC), анализ страны происхождения и деятельности, проверку характера операций и оценку косвенных связей с подсанкционными структурами.

Этап 4: документирование решений для проверок регулятора

Все этапы проверки должны быть подробно задокументированы. Необходимо фиксировать причины включения клиентов в проверку, основания для принятия решений и любые изменения методологии в процессе работы.

Подобная документация может сыграть важную роль во время последующих проверок со стороны регуляторов.

Признаки обхода санкций: транзакции от $2 до $40 млн и фиктивные компании

При анализе операций рекомендуется уделять особое внимание признакам, характерным именно для схем обхода санкций.

Среди них:

• необычно крупные суммы переводов;
• связи с юрисдикциями повышенного риска;
• использование компаний без реальной хозяйственной деятельности;
• применение многочисленных посредников для перемещения средств.

По имеющимся данным, отдельные операции внутри сети A7 достигали суммы от $2 млн до $40 млн за одну транзакцию.

Правило трех–пяти промежуточных переводов OFSI: почему его недостаточно

Одной из самых обсуждаемых тем стали рекомендации OFSI по отслеживанию косвенных связей через три–пять промежуточных переводов. Однако простого подсчета количества промежуточных адресов недостаточно. Гораздо важнее оценивать частоту таких связей и характер их возникновения.

Кошелек, имеющий несколько случайных косвенных связей с подсанкционной структурой, существенно отличается от кошелька, который регулярно взаимодействует с десятками или сотнями маршрутов, ведущих к одной и той же организации.

Компании, полагающиеся исключительно на ограничение в три–пять промежуточных переходов, рискуют пропустить схемы, специально созданные для обхода подобных критериев контроля.

Когда уведомлять OFSI, а когда подавать отчет в NCA

В данной ситуации действуют два различных типа отчетности, которые часто путают между собой. Сообщение в OFSI требуется в случае заморозки активов.

Что касается операций, совершенных до введения санкций, то британские власти указывают, что отдельное уведомление может не потребоваться, если после даты введения санкций новые операции не проводились.

Если же деятельность охватывает период как до, так и после введения санкций, информация должна быть раскрыта полностью. Отдельно рассматриваются требования по подаче отчетов о подозрительной активности. Согласно британскому законодательству, обход санкций рассматривается как одно из преступлений, связанных с отмыванием денег.

Даже если компания сама формально не нарушила санкционный режим, обязанность сообщить о подозрительной активности может возникнуть в случае обнаружения признаков содействия обходу ограничений.

К таким признакам относятся:

• быстрое перемещение средств через цепочки посредников;
• использование технологий сокрытия местоположения пользователей;
• применение межсетевых обменов активов между различными блокчейнами;
• многоступенчатое перемещение средств с целью запутывания происхождения активов.

Operation Destabilize и расширение санкций: как готовиться комплаенс-команде

Нынешний пакет ограничений вряд ли станет последним. Британские власти прямо связывают санкции против $HTX и сети A7 с операцией Operation Destabilize — международным расследованием, направленным против инфраструктуры, используемой для отмывания денег.

В ближайшие годы можно ожидать появления новых санкционных мер в отношении криптовалютных сервисов и связанных с ними финансовых структур. Компании, которые лучше всего подготовлены к таким изменениям, рассматривают каждое новое санкционное решение как возможность улучшить собственную систему контроля.

Для этого рекомендуется регулярно пересматривать правила мониторинга транзакций и проверки криптовалютных адресов, анализировать, какие риски существующие механизмы смогли выявить, а какие остались незамеченными.

Также рекомендуется обновлять процедуры проверки клиентов и компаний, уделяя больше внимания связям с юрисдикциями повышенного риска, использованию номинальных компаний и адресам-посредникам, не имеющим очевидной экономической цели.

Кроме того, важным элементом становится создание собственных механизмов аналитики и мониторинга угроз, способных выявлять потенциально опасные структуры еще до того, как они окажутся в санкционных списках.

Сравнительный анализ контрагентов с другими участниками рынка также может помочь определить, является ли обнаруженный риск следствием внутренних недостатков контроля или отражает более масштабную проблему всей отрасли.

В ту же неделю британский финансовый регулятор FCA опубликовал отдельный обзор санкционного контроля в финансовом секторе, который многие специалисты рассматривают как дополнительный ориентир для построения эффективных программ соблюдения санкционного законодательства.

Источник