Столица крипто-банкоматов Европы закрывает последнюю лазейку для анонимности перед обзором ФАТФ

Испания, обладающая самым большим парком крипто-банкоматов в Европе, теперь будет требовать проверки личности для каждой транзакции через крипто-банкомат, завершая эпоху их анонимного использования перед обзором режима противодействия отмыванию денег Финансовой рабочей группой по борьбе с отмыванием денег (FATF).

За несколько дней до принятия этого нового декрета, 29 сентября, Испания приняла Королевский законодательный декрет 25/2026 — отдельную меру, направленную на включение провайдеров услуг криптоактивов в действие закона о противодействии отмыванию денег 2010 года.

Срочность недавних шагов страны была подчеркнута юридической фирмой Gómez-Acebo & Pombo, которая отметила, что Испания рискует быть «воспринятой как юрисдикция со слабыми сторонами» в вопросах финансирования преступности и уклонения от международных санкций.

Будьте в курсе
движения ваших монет

Алерты, котировки в реальном времени и новости рынка — в одном приложении

4,8 на основе 40 К оценок в App Store и Google Play

Испания готовится к проверке FATF

Текст нового Королевского декрета 813/2026 указ, опубликованный в Официальном государственном вестнике Испании (BOE) 8 октября, ссылался на предстоящую взаимную оценку FATF. Оценка агентства, запланированная на 2026–2027 годы, охватит полный аудит системы борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CTF) в Испании.

Испания готовилась успешно сдать этот экзамен как минимум с февраля, когда ее Министерство финансов обратилось за помощью экспертов по методологии оценки FATF через контракт на консультационные услуги стоимостью до 2,48 млн евро. В уведомлении о закупке тендер также был привязан к календарю оценки FATF.

FATF ранее выявила недостатки в правовой системе Испании, которая тогда была признана удовлетворительной. Агентство отметило области для улучшения в идентификации клиентов, надзоре и выделении ресурсов для контроля.

Королевский декрет 813/2026 решил последнюю проблему путем добавления нового персонала в финансовую разведку Испании — Sepblac.

Что изменяет Королевский декрет 813/2026

Новый вестник от 7 октября, опубликованный на следующий день, делает обязательной проверку личности пользователей и дает операторам крипто-банкоматов 18 месяцев на установку систем электронной идентификации.

Цифровой национальный идентификатор Испании получил мандат на его обработку в соответствии с новым указом.

Указ 813/2026 также содержит положения, ужесточающие правила для онлайн-гемблинга, нотариусов и некоммерческих организаций, а частично транспонирует антиденежную директиву ЕС 2024 года — Директиву (ЕС) 2024/1640.

До принятия Указа 813/2026 Королевский декрет-закон 25/2026 вступил в силу 30 сентября, адаптировав испанское законодательство к «правилу путешествия» ЕС Регламент (ЕС) 2023/1113, который требует, чтобы информация об отправителе и получателе сопровождала криптографические переводы.

Европейская комиссия открыла дело о нарушении против Испании в 2025 году за несвоевременную транспозицию этого правила; сейчас дело находится на стадии обоснованного мнения, согласно информации Gómez-Acebo & Pombo.

В течение нескольких дней эти два меры перевели криптокомпании из статуса вне системы в статус полностью обязанных субъектов.

Крупнейший рынок Европы, поздно начавший ужесточать регулирование

По данным Coin ATM Radar, количество криптобанкоматов в стране опережает все другие европейские страны, сосредоточившись вокруг Барселоны, Мадрида и Андалузии. Теперь страна усиливает контроль таким же образом, как это делали другие ранее.

В апреле Канада объявила о планах запретить криптобанкоматы, назвав их «основным методом» мошенничества и отмывания денег.

В США штаты Индиана и Теннесси полностью запретили эти устройства. Coinme в четверг согласилась закрыть свои киоски в 34 штатах и выплатить 2,5 миллиона долларов для урегулирования обвинений по Закону о банковской тайне, сообщил Конференция государственных банковских надзирателей.

Источник