Как защитить капитал от самого себя и не входить в рынок на все деньги

Профессиональный трейдер поделился опытом того, как контролировать эмоции и риск в трейдинге

«РБК-Крипто» запустил цикл авторских колонок с трейдером Анатолием Радченко, который более 20 лет торгует американский рынок и криптовалюты. Анатолий ведет телеграм-канал «Финансовый кружок» и является соведущим программы «Хэш и кэш» на Радио РБК.

Темы материалов вдохновлены вопросами подписчиков РБК-Крипто. Форум. В экспертной ветке Анатолия можно предложить темы для будущих текстов — от психологии трейдинга, поиска точки входа и управления рисками до ошибок, дисциплины и FOMO.

Новый материал посвящен тому, как контролировать эмоции и риск в трейдинге. Он стал ответом на запрос одного из подписчиков Форума.

rbc.group

Снова привет всем! Прошу прощения, мы чуть-чуть притормозили. Во многом из-за того, что все внимание сейчас приковано к Чемпионату Мира по футболу, который вот-вот закончится. Как и колонку эту я закончу примером именно из этого вида спорта.

Но обо всем по порядку. Читаю ваши вопросы, и сегодня хочу ответить на такой — «как защитить капитал от самого себя не входить рынок на всю котлету», только я бы разделил его на две части. Первая — это психология и проблема непосредственно с азартными играми.

Здесь, наверное, лучше всего поможет психолог. Так как, чтобы взять это под контроль, нужно разобрать какие-то аспекты, которые заставляют вас постоянно увеличивать ставку, торговать с большим плечом, делать намеренно неправильные нелогичные штуки, которые почти наверняка приведут к потерям.

Если же, вы заигрываетесь только иногда, то это самый простой вариант. Тут все просто: не держать все яйца в одной корзине, торговать на те суммы, при потере которых ваша финансовая ситуация абсолютно не поменяется.

Ну, а вторая часть вопроса, которую я хотел бы особенно пристально рассмотреть — это, как не ходить в рынок «на всю котлету» сразу.

И здесь, прекрасно понимаю, что есть такой момент, как ваш финансовый план. Есть ли у вас работа? Занимаетесь ли вы бизнесом? Погружены ли в кредитные обязательства?

К чему это я? Да просто нельзя думать только о рынке. Нужно думать на будущее: что будет с вашей семьей, куда пойдут учиться ваши дети, чем вы будете заниматься в будущем, как будете гасить ипотеку? И это все в разных моделях: если доллар, условно, стоит 50, 250 или 450 руб.

Естественно, вы просто обязаны понимать, что фондовый рынок сопряжен с рисками. Вы должны иметь разного рода активы на этом рынке, в первую очередь — это депозиты, то есть, некий капитал, который вы ни в коем случае не потеряете. Он приносит какую-то доходность. Пусть даже небольшую, но стабильную. Назовем это заначкой на черный день. Это может быть даже инвестиция в золото, могут быть просто наличные деньги. Ситуации ведь бывают разные.

Можно, кстати, использовать для этого капитала USDT. Или инвестиции в биткоин. Одним словом, это те деньги, которые, если что, вы всегда сможете потратить.

А вот другую часть вы используете для торговли на финансовых рынках. И здесь вам необходима и стратегия, и финансовый план. Смотрите, стратегия и свежая голова не позволят вам делать не взвешенные, странные решения. Будем честны, разбогатеть на фондовом рынке с нуля очень и очень тяжело. Поэтому туда приходят люди, у которых уже есть деньги, есть понятные стратегии, которые с определенной вероятностью позволят что-то заработать на рынке. По крайней мере, в хорошие времена.

Важно понимать, что есть разные стадии рынка. Не все это понимают, особенно в моменты, когда кажется, что зарабатывают на рынке абсолютно все. А это только одна сторона медали. Потому что те, кто зарабатывает, об этом говорит. На самом деле те, условно, 90% людей, которые деньги теряют, просто молчат.

При этом, были моменты, как, например, когда биткоин в 2016-2017 годах с $1000 вырос до $20 тыс., потянул за собой альткоины. И вот тогда был замечательный момент, когда можно было очень неплохо заработать, даже не имея особых знаний, стратегии и т.д.

Сейчас, такой же бычий рынок царит в американских акциях. Есть активы, которые связаны с ракетами, космосом, искусственным интеллектом и другими отраслями, которые сейчас намного популярнее, чем те же криптовалюты.

Вот только бычьи рынки имеют свойство заканчиваться. А вот трендовые инструменты, которые имеют статистику, на дистанции дают хорошую доходность. Например, тот же индекс S&P 500, который в среднем за год растет на 10%, 4-5 лет растет по 20%. И это все подтверждено не только какими-то мыслями аналитиков, а непосредственно доходами компании, которые холдят индекс.

Сразу скажу, тут, конечно, много времени нужно уделять изучению матчасти. И тем не менее, фондовый рынок не для всех, как и спекуляции — не для всех. Если вы все-таки решили, и вы еще молоды, и вы хотите стать профессиональным трейдером, то, наверное, сейчас — лучший момент.

Если у вас есть время, вы готовы рисковать, то можно, например, попробовать пройти отбор в какую-нибудь проп-трейдинговую компанию, где вы платите за участие, выполняете определенные торговые условия, а после этого компании выделяет вам счет со своими деньгами, на которые вы торгуете.

Если вы уже в возрасте, так сказать, не студенческом. А тем более, если у вас есть какие-то обязательства перед близкими, перед самим собой. То, с учетом того, что мы, прямо скажем, не молодеем, то здесь, наверное, лучше всего воздержаться от фондового рынка. Как я уже сказал, что на последние деньги здесь делать нечего. Тут можно торговаться только на те деньги, которые вы можете не трогать в течение нескольких лет. Те, которые не понадобится для того, чтобы оплачивать еду, квартиру или какие-то покупки.

Ну, а самые лучшие правила, конечно, повторюсь, не класть яйца в одну корзину. И помните: сколько людей занимаются футболом? А сколько становятся профессиональными спортсменами и играют на уровне национальной премьер-лиги? С трейдерами ровно такая же история.

Источник