Западноафриканская антифрод-кампания: удалено 3,7 млн аккаунтов, изъято $11 млн в криптовалюте

Организованная кампания против мошеннических операций в Западной Африке привела к аресту 28 человек в Гане и Нигерии. Эта Министерство юстиции сообщила, что существует около $11 млн криптовалюты, которую возможно изъять.

Однако более значимым шагом стали усилия по закрытию инфраструктуры и финансовых операций получателей.

Преследование аккаунтов, а не только операторов

Кампания под названием «Неделя совместных действий по пресечению преступной деятельности» стартовала 6 октября в штаб-квартире Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) в Лондоне. Следователи объединили усилия с такими компаниями, как Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance, Coinbase и многими другими. Вместе им удалось заблокировать более 3,7 млн аккаунтов, страниц и групп, а также передать ценные сведения о более чем 30 подозреваемых мошеннических центрах.

Будьте в курсе
движения ваших монет

Алерты, котировки в реальном времени и новости рынка — в одном приложении

4,8 на основе 40 К оценок в App Store и Google Play

«Мы не просто пытаемся остановить отдельные мошеннические схемы», — заявил официальный представитель ФБР Мэттью Флой изданию Axios. «Мы намерены ликвидировать преступные предприятия, стоящие за ними».

Американский прокурор Джинин Феррис Пирро заявила, что информация, предоставленная компанией Meta, позволила организовать эту кампанию.

Цифры, стоящие за рейдами

Власти Ганы арестовали 19 человек и изъяли 303 устройства; сотрудники полиции Нигерии арестовали девять человек и изъяли 53 устройства. В Гане чиновники также обнаружили 117 жертв торговли людьми, которых принуждали к участию в мошеннических схемах. Они ожидают репатриации в Нигерию.

Важно отметить, что сумма в размере 11 млн долларов США может быть заморожена, однако факт её изъятия пока не подтверждён. Компания Coinbase сообщила, что выявила более 65 активных жертв и предотвратила убытки на сумму свыше 415 тыс. долларов.

По словам директора ФБР Каша Пателя, агенты «арестовали десятки преступников, изъяли сотни устройств, выявили средства на сумму не менее 11 млн долларов, которые могут быть заморожены, и по-настоящему спасли жизни».

Меньшая и более хаотичная версия проблемы Юго-Восточной Азии

Сетевые структуры в Западной Африке менее концентрированы и более рассредоточены, чем в Юго-Восточной Азии. Их схемы варьируются от фейковых рабочих мест и романтических мошенничеств до подделки сотрудников полиции и ложных предложений о возврате средств. Это затрудняет правоприменение, поскольку следователям приходится отслеживать множество аккаунтов и платежных каналов, а не несколько централизованных операций.

Здесь присутствует значительный финансовый риск. По оценкам компании Chainalysis, в результате криптомошенничества могло быть похищено более 17 млрд долларов, тогда как количество случаев мошенничества с подменой личности выросло более чем на 1400% в 2025 году. Хотя выявленные 11 млн долларов в Западной Африке являются существенной суммой, она значительно меньше объемов, сообщенных в предыдущих американских операциях, направленных против сетей в Юго-Восточной Азии.

Для сравнения важен контекст. В апреле прошлого года Министерство юстиции США провело зачистку серии мошеннических схем, возглавляемых китайцами, в Мьянме и Камбодже, направленных против всего спектра нарушений — от ложных инвестиционных обещаний до сетей торговли людьми. К тому моменту власти уже изъяли более 700 млн долларов в общей сложности.

В сентябре следственные органы провели операцию против платформы Xinbi — сайта на китайском языке, предоставляющего услуги по отмыванию денег мошенникам. В рамках этой одной операции было изъято дополнительно 52 млн долларов, что довело общий объем конфискованных средств до примерно 938 млн долларов. Однако, в отличие от тех средств, 11 млн долларов из Западной Африки могут быть лишь потенциально заморожены.

11 млн долларов заблокировано в Западной Африке против 938 млн долларов, арестованных по делам о мошенничествах, связанных с Юго-Восточной Азией

Самое сложное — вернуть деньги

Сентябрьское предупреждение FinCEN объясняет, как мошенники перемещают полученные средства через слои кошельков и посредников. Оценки TRM Labs показывают, что сети по отмыванию денег на китайском языке обработали более 100 млрд долларов в 2025 году.

Скорость также представляет собой еще одно препятствие. Ранее Cryptopolitan освещал исследование 2955 случаев заморозки Tether, которое показало среднюю задержку более двух часов между инициацией и исполнением заморозки, что позволяло средствам уйти. Выводы FATF выявили некоторые пробелы, с которыми могут столкнуться офшорные биржи, включая случай в Нигерии, когда был заморожен кошелек с примерно $600 млн.

Что это означает для бирж и рынка в целом

Binance, Coinbase и эмитенты стейблкоинов сталкиваются с растущим давлением в отношении необходимости маркировать подозрительные потоки, подавать отчеты и оперативно реагировать, что ведет к росту затрат на соблюдение нормативных требований.

Более быстрое вмешательство может укрепить доверие к криптовалютным рынкам. Однако отмеченные средства не являются возвращенными средствами, а ужесточение контроля должно избегать нарушения деятельности законных пользователей.

Источник