Как новые санкции повлияли на крипту в России. Что учитывать пользователю

Какие последствия новых ограничений ЕС и Великобритании проявляются и будут возникать дальше и что делать обычным пользователям

В конце мая против российского крипторынка ввели санкции Евросоюз и Великобритания. Ограничения уже затронули участников рынка и ожидается, что не все последствия могут проявиться сразу.

24 мая вступили в силу криптовалютные санкции из 20-го пакета ЕС. Спустя два дня Великобритания объявила подсанкционными такие криптоплатформы, как EXMO, Rapira, Aifory, Bitpapa и биржа $HTX. Британцы заявили о «разумных основаниях подозревать» последнюю в содействии сети A7, поскольку Лондон связывает $HTX с обходом санкций против России.

Биржа, 25% трафика которой приходится на Россию, это отрицает. Но после введения британских санкций платформы Bybit и OKX предупредили, что переводы на связанные с $HTX адреса или с них могут попадать под дополнительные AML- и комплаенс-проверки.

rbc.group

Новые ограничительные меры европейских стран масштабнее предыдущих и уже ощущаются на рынке. Эксперты рассказали «РБК-Крипто», какие последствия этих санкций уже проявляются и будут возникать дальше, как изменит ситуацию готовящееся в России крипторегулирование и что делать пользователям.

Что именно поменялось

Главное техническое изменение последней недели не в новых именах в списках, а в смене масштаба, говорит партнер Digital & Analogue Partners Юрий Брисов. Он пояснил, что раньше санкции били по конкретной платформе, а теперь они бьют по отрасли.

По словам эксперта, если проследить последовательность введения санкций с 2022 года, то видно, что сначала под санкции попали конкретные площадки, потом крупные банки, дальше были уже заморожены активы на попавшей под санкции бирже Garantex. После этого была платформа Grinex, которую западные аналитики описывают как преемника Garantex и заявляют о ее связях с проектом Rapira.

«Каждый такой шаг добавлял рынку видимости. Чем активнее выстраивались маршруты обхода, тем плотнее становилась карта связей, по которой эти маршруты потом перекрывались. Двадцатый пакет ЕС и есть закрытие этой карты: внешний регулятор перестал гоняться за отдельными биржами и стал работать с российским сегментом как с единым объектом», — сказа Брисов.

ЕС впервые запрещает операции не с отдельными сервисами, а со всеми поставщиками криптоуслуг, учрежденными в России и Белоруссии, включая децентрализованные платформы, рассказал юрист. Под запрет попали стейблкоин RUBx и цифровой рубль, причем цифровой рубль заблокирован до его массового запуска, намеченного на сентябрь. Стейблкоин A7A5 был внесен в списки еще 19-м пакетом в октябре 2025 года.

Великобритания же, по словам юриста, впервые применила к криптобиржам банковский по своей сути режим: заморозку активов и запрет для британских финансовых компаний обслуживать криптооперации, связанные с обходом российских санкций.

Дальше начинается то, что напрямую касается обычного пользователя, объяснил Брисов. Он напомнил, что после санкций британцев в отношении $HTX биржи Binance, OKX, Bybit и Bitget предупредили клиентов, что переводы, связанные с $HTX, проходят дополнительную проверку. Bybit рекомендовала не использовать адреса, связанные с $HTX. OKX отдельно предупредила тех, кто раньше занимался арбитражем между OKX и $HTX, что дальнейшие переводы между криптоплатформами вызовут вопросы к их счетам. В Bitget предупредили, что операции с санкционными адресами могут быть отклонены, средства ограничены, а аккаунт закрыт.

«Отсюда практический вывод для розничного пользователя. Биржи больше не проверяют только прямого контрагента по имени. Они оценивают всю цепочку адресов, через которые прошли средства. Монета, побывавшая на санкционной бирже два или три перевода назад, тянет за собой историю. Эта история считывается при следующем вводе или выводе на любой бирже, соблюдающей санкционный режим», — объяснил эксперт.

В чем особенность российского крипторынка

Новые санкции меняют маршруты движения средств, ужесточают AML-фильтры и увеличивают риск блокировки «подозрительных» транзакций, сказал технический директор по майнингу АО «Гбиг Майнинг» Никита Навроцкий. Он пояснил, что для розницы это означает заморозки, задержки и рост комиссий, для российского криптобизнеса — переход от «серой зоны» к жестко регулируемой отрасли с двумя рынками, строгой сегрегацией инвесторов и повышенным контролем со стороны государства.

С 1 июля в России частично должны вступить в силу правила обращения криптовалют. Законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах» правительство внесло в Госдуму 1 апреля и уже прошел первое чтение. Но это пока законопроект и до подписания его президентом дата вступления в силу и формулировки могут измениться, обратил внимание Брисов.

В редакции первого чтения основные положения вступают в силу с 1 июля 2026 года: появляются реестр Банка России и лицензируемые посредники, запускается депозитарная модель учета. Запрет на операции без лицензированного посредника и уголовная ответственность за нелицензированную деятельность отнесены на 1 июля 2027 года. То есть до середины 2027 года P2P-сделка формально закон не нарушает, но один механизм включается раньше, отметил эксперт.

Уже с 1 июля 2026 года банки получают право блокировать переводы в адрес платформ из перечня Росфинмониторинга, а Росфинмониторинг получает право формировать перечень анонимных криптовалют, операции с которыми ограничиваются, рассказал Брисов. Параллельно завершается интеграция системы «прозрачный блокчейн» в антиотмывочный функционал банков. Эта система сопоставляет данные блокчейна с движением фиатных средств в режиме, близком к реальному времени. При этом, Брисов напомнил, ранее в этом году власти одобрили механизм изъятия криптовалюты в уголовных делах. По словам Брисова, получается замкнутый круг:

«операции видны, привязаны к лицу и средства могут быть изъяты, а вывод за границу ограничен из-за санкций»

Российское регулирование делает внутренний рынок прозрачным для собственных регуляторов: каждая операция привязывается к конкретному лицу, проходит через лицензированного посредника, пояснил эксперт. Но, по его словам, ровно та же прозрачность делает этот рынок видимым и обособляемым для внешних регуляторов и аналитики.

«Не случайно текст европейского регламента объясняет переход к отраслевому запрету тем, что централизация российского крипторынка облегчает блокировку всего сектора и разметку связанных с ним активов. Чем понятнее рынок устроен внутри, тем проще очертить его снаружи и отрезать целиком», — сказал Брисов.

Тем не менее, многие криптобиржи, работающие в России, уже давно находятся под санкциями и адаптировались к этим условиям, считает директор по аналитике AML/KYT оператора «ШАРД» Федор Иванов. Он отметил, что их клиентская база сохраняется в том числе потому, что далеко не все адреса таких площадок известны AML/KYT-провайдерам, и полностью идентифицировать их невозможно. Однако сами площадки, безусловно, столкнутся с дополнительными сложностями в работе, добавил Иванов.

По его мнению, ситуация на российском бизнесе не отразится, но сложно будет подстроиться бизнесу в Белоруссии, где регулирование крипторынка уже действует и во многом строилось на принципах прозрачности и контролируемости. Теперь таким компаниям, вероятно, придется адаптировать свои процессы к новым реалиям, полагает эксперт.

«При этом важно понимать, что AML-оценка по своей сути является информационной услугой. Криптобирже или пользователю сообщают, что определенная криптовалюта связана с санкционными адресами, а также объясняют причины такой маркировки. Дальнейшее решение о том, как поступать с такими активами, каждая площадка или пользователь принимает самостоятельно», — сказал Иванов.

По его словам, в результате часть криптобирж продолжит работать, например, с $HTX, тогда как другие предпочтут отказаться. Участники рынка адаптируются к ситуации, считает Иванов:

«Рынок подстроится, как и всегда это делал. Основная проблема сейчас именно у тех, кто получил криптовалюту с известных адресов криптобирж до санкций. Но и они придумают, как ее потратить»

Как теперь размечают криптовалюту

AML/KYT-операторы (компании, проверяющие чистоту криптовалюты) должны информировать клиентов о рисках взаимодействия с теми или иными криптовалютными адресами. По словам Иванова, сейчас складывается ситуация, при которой большинство крупных операторов маркируют в качестве санкционных адреса российских бирж и обменников, в результате криптовалюта, поступающая с таких адресов, также получает санкционную метку.

Особенность разметки у многих AML/KYT-операторов еще и в том, что транзакции размечаются задним числом, так как они отражают связи с подсанкционными сущностями, отметил Иванов. По его словам, пользователям стоит проверить свои кошельки и посмотреть, что изменилось, есть ли установленные связи с российскими биржами.

Иванов объяснил, почему «ШАРД» и другие российские AML-провайдеры начали предоставлять данные о санкционной разметке также как и западные сервисы. По его словам, сервис по проверке криптовалюты должен показывать клиентам все возможные риски.

«Нам пришлось немного доработать систему: ввели отдельную категорию разметки, связанную с юрисдикцией. Мы не знаем, какую клиент проверяет криптовалюту, куда он ее потом отправит и как будет использовать. Поэтому клиент должен видеть полную картину рисков. Если мы не покажем, криптовалюта от этого менее связанной с санкциями не станет», — сказал Иванов.

Что нужно знать и иметь в виду розничным пользователям

В обязательном порядке следует проверять контрагентов, уверены эксперты. По словам Навроцкого, следует избегать кошельков, связанных с $HTX и другими попавшими под санкции платформами, а для пополнения и вывода средств лучше использовать альтернативные площадки: стоит иметь резервные пути. Будьте готовы к тому, что часть транзакций может быть задержана на несколько дней или недель для проверки, добавил эксперт.

Брисов предупредил, что время привести структуру владения криптовалют и расчетов в порядок остается до июля 2027 года. Но оценить свою ситуацию имеет смысл сейчас, а не после того, как заработает запрет, уверен юрист.

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Источник