Инцидент с мошенничеством в Polymarket на сумму 10 миллионов долларов проверяет, опередил ли рост показатели соблюдения нормативных требований

В феврале компания Polymarket стала жертвой мошенничества, целью которого было хищение не менее 10 миллионов долларов из ее американского приложения.

Как сообщает Wall Street Journal , генеральный директор Polymarket Шейни Коплан призвал сотрудников продолжать реализацию планов по расширению бизнеса независимо от последующих санкций. Цифра в 10 миллионов долларов относится к сумме, которую пытались украсть воры, а не к реальным убыткам Polymarket.

Этотdent поднимает важный вопрос для компании, стремящейся привлечь инвестиции при оценке примерно в 21 миллиард долларов и рассматривающей возможность выхода на биржу: превзошла ли Polymarket требования по соблюдению нормативных требований и обеспечению целостности рынка, которые обычно предъявляются к регулируемым торговым платформам?

Компания Polymarket предприняла попытку мошенничества на сумму 10 миллионов долларов, объемы рынка по оценке и прогнозированию составляют 21 миллиард долларов

Украденные карты и 80% отказов

Атака стала известна после того, как платежная система Checkout.com зафиксировала резкий рост подозрительной активности с дебетовыми картами. Злоумышленники связали украденные карты с тысячами новых счетов, делали ставки и пытались вывести cash на счета, которые они контролировали. На пике более 80% депозитов были отклонены как мошеннические, по сравнению с отраслевой нормой около 1%, сообщила газета Wall Street Journal.

За большую часть операций отвечали семь пользователей, один из которых совершил около 4000 депозитов. По мере роста числа реальных снятий средств Polymarket изменила свою политику в отношении возврата средств источнику финансирования. Некоторые сотрудники предположили, что отмена этого правила может привести к увеличению вероятности отмывания денег, в то время как руководители заявили, что других внутренних мер контроля достаточно.

Согласно отчету, люди, работавшие или до сих пор работающие в Polymarket, заявили, что Coplan постоянно стремился к непрерывному росту, несмотря на любые возникающие проблемы с регулированием. Этотdent очень быстро дошел до высшего руководства.

Эндрю Клиффорд, отвечавший за соблюдение нормативных требований в США, подал в отставку после публикации внутреннего отчета о проблемах с мошенничеством. Джастин Херцберг, генеральный директор американского подразделения, был уволен вместе с другими руководителями, отвечающими за соблюдение нормативных требований и политику борьбы с отмыванием денег. Согласно информации, предоставленной источниками, знакомыми с результатами расследования, проверка, проведенная юридической фирмой Sullivan & Cromwell, пришла к выводу, что компания Polymarket соблюдала все нормативные требования.

Компания Polymarket заявляет, что с тех пор усилила контроль. Она увеличила штат сотрудников, занимающихся управлением рисками, включая бывшего агента ФБР, наняла бывшего финансового директора Amazon Уоррена Дженсона в качестве своего первого финансового директора, ограничила количество пользователей дебетовых карт, которые можно было связать с её услугами, и привлекла компанию Riskified. По её словам, к маю уровень мошенничества вернулся к отраслевым нормам.

Проблема инсайдерской торговли существовала еще до мошенничества

Обеспокоенность по поводу проблемы мошенничества возникает в дополнение к другой старой проблеме, связанной с целостностью рынка, а именно, торговле на основе непубличной информации. Согласно отчету, опубликованному в The New York Times, более 80 счетов на Polymarket были отмечены как подозрительные в отношении торговли почти по 30 темам.

Например, 13 пользователей поставили 140 000 долларов на то, что Израиль начнет военную операцию против Ирана, и в итоге выиграли более 600 000 долларов.

Уровень федерального расследования еще больше возрос. WIRED сообщило, что председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Майкл Селиг санкционировал расследования в отношении сделок, совершенных компанией Polymarket, которые связаны с помилованием Байдена, контрактамиtracИраном и результатами поиска Google. Кроме того, солдата спецназа США обвиняют в использовании секретной информации для получения более 400 000 долларов на ставках, связанных с Мадуро.

По данным CFTC , неправомерное использование существенной непубличной информации может привести к нарушению товарного законодательства. Однако Chainalysis утверждает, что прозрачность блокчейна позволяет правоохранительным органам отслеживать подозрительные операции и расследовать связи между кошельками.

Маркетинговая практика Polymarkettracтакже привлекла к себе пристальное внимание. В 25 июня сенаторы Джон Кертис и Адам Шифф обратились в Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC) с просьбой расследовать утверждения о том, что Polymarket платила создателям фиктивных сайтов за организацию сделок без четкого раскрытия информации о платежах. В репортаже The Journal подробно описывалось, как фиктивные ставки продвигались в интернете.

Как Cryptopolitan сообщало, в августе JPMorgan закрыл банковский счет Polymarket из-за опасений со стороны регулирующих органов, а городской совет Нью-Йорка начал расследование в отношении маркетинговых практик на рынках прогнозов.

Сектор, достаточно крупный, чтобы иметь значение

Сделка выходит далеко за рамки одной компании. По данным Artemis, объем торгов на рынках прогнозов в 2025 году составил 63,5 миллиарда долларов, а Kalshi и Polymarket вместе обработали 52,7 миллиарда долларов за первые 86 дней 2026 года. Доля Intercontinental Exchange в Polymarket оценивалась примерно в 1,6 миллиарда долларов, что составляет приблизительно 22% компании.

На рынках прогнозов встречается ряд повторяющихся мошеннических или запрещенных практик. Важно отметить, что некоторые из них представляют собой подтвержденные случаи правоприменения, в то время как другие являются подозрительной деятельностью или обвинениями, находящимися на стадии расследования.

Механизмы управления рынком могут влиять и на саму криптовалюту. Исследование Стэнфордского университета и Университета Южного методиста показало, что пятиминутные контракты на биткоин на платформе Polymarket Bitcoin былиtracрезкими скачками потока спотовых ордеров во время расчетов и резкими разворотами цен, при этом розничные трейдеры несли большую часть убытков во время манипулируемых циклов.

Эффект был гораздо слабее в 15-минутныхtrac. Это означает, что проблемы Polymarket с соблюдением нормативных требований — это не просто проблема конкретной компании. Для банков, регуляторов и институциональных трейдеров слабый контроль может повысить стоимость выхода на этот рынок, привести к фрагментации ликвидности в разных юрисдикциях и замедлить более широкую интеграцию рынков прогнозов с криптофинансами.

Источник